1С:CRM для Банков

Функциональные возможности

Сбор всех данных о клиентах и их анкет в единую клиентскую базу Банка, подробная характеристика о каждом клиенте и контактном лице, расширенная аналитика по клиенту, динамика изменения состояния отношений с клиентами, возможность быстрого ввода и доступа к информации о клиенте, отслеживание взаимосвязей между клиентами, прикрепление различных типов файлов к карточкам клиента с отслеживанием истории их изменений, визуальная настройка отображения списка клиентов в зависимости от наложенных условий.

Учет истории контактов с клиентами, регистрация заявок на кредит и консультаций клиентов, диспетчеризация контактов клиентов в режиме реального времени, оперативная передача информации между отделами, планирование взаимодействий, мастер быстрого приема и диспетчеризации обращений. Планирование взаимодействий с клиентами используя инструмент "Автомотиватор". Панель ключевых показателей (KPI) для управления клиентской базой, использование "виджетов" на рабочих местах сотрудников.

Просмотр запланированных контактов (встреч, телефонных звонков и т.д.) в "Календаре", подбор участников встречи с учетом их занятости, одновременный просмотр календарей нескольких сотрудников (или групп), использование графиков работы сотрудников, резервирование и планирование занятости переговорных комнат, ведение "Списка дел", регулярное планирование контактов (совещаний, встреч и т.д.) с помощью документа "Мероприятие".   

Общий процессный подход во всей функциональности CRM-решения: подсистема проектирования, публикации и анализа эффективности бизнес-процессов. Готовые бизнес-процессы по работе с клиентами (например: "Проверка данных клиента", "Согласование договора", "Работа с рекламациями") с возможностью изменения их "на лету" и создания новых карт бизнес-процессов в режиме пользователя без программирования. Создание регламента работы с клиентами по продаже банковских продуктов и услуг, клиентскому сопровождению; создание регламента работы внутри Банка по исполнению поручений, согласованию различных документов, маркетингу. Добавление, согласование, редактирование документов и их версий (Workflow) в рамках имеющихся бизнес-процессов и вне их. 

Управление каталогом банковских продуктов с учетом региональной привязки, по подразделениям, направлениям деятельности, а также с учетом банковской истории по клиенту (в том числе "черные списки"). Каталог продуктов включает множество настраиваемых параметров и имеет привязку к бизнес-процессам и соглашениям в CRM-решении (примеры продуктов: потребительские кредиты, автокредиты, ипотечные кредиты).

Работа в системе с заявками клиентов. Предварительный расчет графика платежей по выбранным параметрам займа с помощью инструмента "Кредитный калькулятор", встроенного в CRM-решение. Оценка заемщиков с помощью механизмов скоринговой карты и соответствия требованиям выдачи кредита. Расчет полной стоимости потребительского кредита. Ведение кредитных договоров заемщиков с возможностью досрочного или частично-досрочного погашения.

Использование формул для расчета потенциала на основе портрета клиента в разрезе подразделений. Анализ продаж с учетом рассчитанных потенциалов по клиентам / сотрудникам / подразделениям.

Сбор кредиторской задолженности в разрезе договоров, заключение договора цессии. Автоматическое или ручное назначение специалиста-коллектора с учетом специализации для индивидуальной работы с должником. Автоматическое формирование списка должников по заданным параметрам. Начисление процентов и штрафов за просроченные платежи. Планирование взаимодействия, как в ручном, так и в автоматическом режиме согласно бизнес-процессу. Планирование и проведение компаний по взысканию задолженности - e-mail и SMS-рассылки, обзвон клиентов (телемаркетинг) с использованием преднастроенных сценариев переговоров.

Управление маркетинговыми кампаниями: планирование и бюджетирование, согласование, проведение и анализ эффективности маркетинговых кампаний (ROI). Телемаркетинг, персонифицированные e-mail и SMS рассылки. Сегментирование клиентов (статические и динамические сегменты). 

Индивидуальные показатели сотрудников Банка, их KPI и рабочее место отражающее выполнение KPI (план-факт выполнения продаж, контактов, полнота заполнения клиентской базы и т.д.).  Панель ключевых показателей для управления продажами банковских продуктов, другими ключевыми показателями Банка. Использование настраиваемых "виджетов" на рабочих местах сотрудников с контролем по операторам/ менеджера по работе с клиентами / подразделениям / Банку. Назначение прав доступа на ключевые показатели в разрезе оператора/ менеджера по работе с клиентами / подразделения / Банка.

Инструменты для самостоятельной визуализации и исследования данных,  быстрое  создание сочетания визуальных представлений, возможность глубокого исследования данных, мгновенное выявление взаимосвязей и возможность рассмотреть данные с любой точки зрения - Data Discovery.

Декомпозиция проектов по этапам. Планирование ресурсов по вариантам: ресурсы ограничены или ограничены сроки выполнения проектов. Рабочее место планирования позволяющее выявлять конфликты за ресурсы между проектами. Управление выполнения этапов проектов в Календаре с отображением ответственных/исполнителей по этапам проектов через механизм контрольных точек.

Возможность получения оповещений через: напоминания, e-mail, SMS, индивидуальная настройка оповещений для планируемых / просроченных событий в "Календаре", новых / просроченных задачах (поручения, другие бизнес-процессы), создание индивидуальных напоминаний (жалобы и т.д.).

Мастер по принятию входящих обращений клиентов с возможностью быстрой идентификации и регистрации клиента.  Почтовый менеджер, позволяющий использовать преимущества интеграции CRM-системы с электронной почтой. Легкая подготовка отчетов, помощник ввода новых клиентов, передача документов и заявок на другого сотрудника, настраиваемые фильтры. Многоступенчатый анализ отчетов с возможностью сохранения результата одного отчета и передачи его в другой отчет для последующего анализа.

Система имеет широкие возможности взаимодействия с другими приложениями и обеспечивает: интеграцию с Бюро кредитных историй (НБКИ), интеграция с сервисом поддержки пользователей 1С:Коннект, интеграция с сервисом быстрой проверки информации о контрагентах Лик-Бизнесс, 1Спарк Риски,  интеграция с IP, облачной и офисной телефонией с наиболее популярными АТС, позволяя создать собственный "contact center", интеграция с SMS и электронной почтой.

Система имеет широкие возможности взаимодействия с другими приложениями и обеспечивает: работу с геокартами (поиск на картах компаний, позиционирование на картах расположения клиентов) с приложениями и сервисами: Yandex, Google, 2Gis; двухсторонний обмен данными: контактами, событиями календаря, задачами между MS Outlook, MS Exchange Server; интеграцию с системами контекстной рекламы (в интернете): Comagic, Yandex, Google и др.